Vierde anti-witwasrichtlijn: wat zijn de gevolgen voor de ondernemer?

Vierde anti-witwasrichtlijn: wat zijn de gevolgen voor de ondernemer?
De verplichtingen die uit de Wet ter voorkoming witwassen en financiering terrorisme (Wwft) voortvloeien hebben niet meer alleen betrekking op banken, financiële instellingen, accountants, advocaten en notarissen, maar ook meer en meer op ondernemers. Langzamerhand wordt de groep met (rechts)personen van wie waakzaamheid wordt verwacht groter, waarbij de verplichtingen en het bereik zijn uitgebreid. Een aantal voorbeelden:
- De groep ‘grootwaardehandelen’ is uitgebreid: alle ondernemers en personen die handelen in goederen moeten voldaan aan de verplichtingen van de Wwft als koper of verkoper zijn en daarbij contante betalingen doen of ontvangen van € 10.000 of meer, ongeacht of die betaling ineens of in gedeelten gebeurt. De grens lag voorheen op € 15.000,-
- Ook kansspelaanbieders, waaronder wedkantoren, loterijen, speelhallen, etc. vallen sinds de implementatie van de vierde anti-witwasrichtlijn onder de Wwft;
- Bemiddelaars bij de koop en verkoop van voertuigen, schepen, kunstvoorwerpen, antiquiteiten, edelstenen, edele metalen, sieraden of juwelen dienen transacties te melden waarbij deze goederen verkocht worden tegen geheel of gedeeltelijke contante betaling, indien het contant te betalen bedrag €20.000 of meer bedraagt. Dat was €25.000.
De voormelde personen en bedrijven kwalificeren allemaal als instellingen in de zin van Wwft en dat brengt verplichtingen met zich mee. Zo is onderzoek ten aanzien van diverse aspecten van de klant verplicht, bestaat er mogelijk een meldingsplicht (met betrekking tot de transactie) en geldt er een bewaarplicht met betrekking tot de gegevens van de gedane melding.
Hoe kan de ondernemer voldoen aan zijn verplichtingen?
De informatievoorziening en regelgeving blinkt niet altijd uit in helderheid en het is voor ondernemers vaak lastig om na te gaan wanneer zij nu wel en niets iets moeten doen of nalaten. Dat geldt zeker nu deze regels bij de gemiddelde ondernemer nog niet (helder) op het netvlies staan. Die is doorgaans bezig met andere zaken – ondernemen – in plaats van scherp zijn op witwassen. Het is daarom onontkoombaar om de risico’s in de bedrijfsvoering te analyseren en daar beleid op te ontwikkelen.
Gevolgen niet voldoen aan verplichtingen
Aan deze regelgeving voorbij gaan is er niet meer bij getuige de vele zaken waarin ondernemers worden vervolgd, berecht en bestraft, omdat zij onvoldoende hebben toegezien op naleving van hun verplichtingen op grond van de Wwft. Eén van de meest recente en spraakmakende voorbeelden betreffen de aardappel- en uienhandelaren die verdacht worden van witwassen door contante handel/betalingen met West-Afrikaanse landen. Hierover werd in de pers op 17 juli 2019 (bijvoorbeeld in de NRC) uitgebreid bericht. Ook in de eigen praktijk komt het steeds vaker voor dat ondernemers, accountants en instellingen zich bij mij melden, omdat hen verweten wordt de verplichtingen niet goed te hebben nageleefd.
Kortom, als ondernemer is het goed om te weten hoe je dit soort risico’s kunt indammen. Voorkomen is beter dan genezen. Mijn collega advocaten en ik kunnen hierover goed adviseren, omdat wij dagelijks werken met de regels van de Wwft. Uiteraard kunnen wij u ook bijstaan op het moment dat een strafrechtelijk traject – onderzoek, inval, verhoor of procedure – al een feit is. Onze advocaten zitten er in vroeg stadium al bovenop om de gevolgen minimaal te houden en de kwestie buiten de rechtbank om af te doen.
Heeft u vragen of opmerkingen over dit artikel? Neem dan contact op met Peter Koops
- Werkgever, u moet (soms) een DPIA maken!
- Belgische havens zijn ondernemingen, de vrijstelling voor vennootschapsbelasting vormt verboden staatssteun
- Alleen de Europese Commissie mag oordelen over de verenigbaarheid van steun onder de AGVV
- Planologisch verbod op verkenningsonderzoek aardgas kan ruimtelijk relevant zijn
- Let op! Voor schenkingen op papier verandert de box-3 heffing.
- RAAD VAN STATE: BOVENPLANS VEREVENEN BIJ PLANOLOGISCH VOORDEEL IS GEEN BETAALPLANOLOGIE
- HvJ EU wijst belangrijk arrest over ontheffing Wet natuurbescherming voor zwaar beschermde soorten
- WAARTOE VERPLICHT EEN GARANTIEVERKLARING BIJ EEN BEROEP OP EEN DERDE?
- Verevenen bij planologisch voordeel: veel makkelijker dan het lijkt!
- Vierde anti-witwasrichtlijn: wat zijn de gevolgen voor de ondernemer?
- Overheden niet immuun voor IE-claims
- Gemor in aanbestedingsland
- Overheidsaansprakelijkheid: inspanningsverbintenis versus resultaatsverplichting
- Presentatie PAS Provinciehuis Drenthe
- Oppervlaktevoorschriften bestemmingsplan verenigbaar met Dienstenrichtlijn
- Omgevingsrechtteam Trip trots op resultaat in de “Dienstenrichtlijnzaak“ Appingedam bij de Raad van State
- Uitnodiging tender updates
- Nieuwsbrief voor overheden
- Symposium Triple A: All About Arbeidsrecht
- Verhuurders opgelet: per 1 juli 2019 wijziging van de Warmtewet
- Invoering Wnra 1 januari 2020: enkele aandachtspunten
- Zeg me dat het goed komt…: de nieuwe Afdelingsjurisprudentie over het vertrouwensbeginsel
- Retailers en overheden opgelet! Raad van State geeft verder richting in Decathlon uitspraak.
- Niet gehoopt, wel gevreesd: Programma Aanpak Stikstof (PAS) volledig onderuit
- Nieuwe Wet Kwaliteitsborging voor het bouwen ingrijpend voor aannemers
- Governance samenwerkingsverbanden passend onderwijs: Hoe kan het beter?
- Echtgenoot die erfenis gebruikt voor huishoudelijke kosten heeft recht op vergoeding
- Opzeggen van een slapend dienstverband verplicht als (goed) werkgever?
- Symposium Triple A: All About Arbeidsrecht
- Elektronische signalering voor overheden
- Foto’s op internet en het auteursrecht van de fotograaf
- Partneralimentatie is fiscaal aftrekbaar
- Sanctierecht: waar moet ik als ondernemer op letten?
- Geheimhoudingsplicht versus openbaarheid: advocaten en de Wet openbaarheid van bestuur
- Uw werknemer wordt verdacht, moet u de kosten van de advocaat betalen?
- Maak een einde aan slapende dienstverbanden
- BIG MAC niet meer van McDonald’s?
- Balans gezocht: de WWZ wordt aangepast
- Is overhevelen van vermogen naar een spaargeld-bv interessant voor u?
- Kan een kind straks 4 ouders hebben?
- Van Crisiswet naar Transitiewet Omgevingswet: mooie ontwikkeling, maar waar blijft het klimaat?
- Ontbinding is ontbinding, ook bij sociale huurwoningen
- Mijn werknemer heeft schulden. Wat nu?
- Ervaren kandidaat-notarissen versterken het notariële team van Trip
- Natuurbescherming: stilstandvoorziening voor Windpark De Slufter houdt (opnieuw) geen stand
- Kwijtschelden van studiekosten kost u mogelijk meer dan u denkt
- Trip helpt rechtbankmedewerkster naam te zuiveren: dubbel vrijspraak!
- Houdt het Programma Aanpak Stikstof (PAS) stand?
- Heeft u al een privacystatement voor uw werknemers?
- Een brancheringsregeling in een bestemmingsplan: Mag dat?
- Trip Advocaten & Notarissen trekt opnieuw ervaren juristen aan
- Integraal Kindcentrum (IKC) roept nog veel vragen op
- Symposium Triple A: All About Arbeidsrecht
- Hattrick: Trip wint pleitwedstrijden bij drie rechtbanken
- Artikel 41a Onteigeningswet is niet van toepassing op het pachtrecht
- Wetsvoorstel Wet arbeidsmarkt in balans: wat verandert er?
- Bankbreuk; wat is dat eigenlijk?
- De meest gestelde vragen over de AVG: deel 2 – Toestemming niet altijd nodig
- Trip Advocaten & Notarissen business partner INRetail
- Verborgen camera’s: diefstal op de werkvloer
- De meest gestelde vragen over de AVG: deel 1 – Minder dan 250 werknemers: toch een verwerkingsregister bijhouden?
- De statutair directeur (deel 2) – Ontslag: geen ontslagbescherming, maar niet vogelvrij
- Overheid wil het aantal vechtscheidingen terugdringen
- De statutair directeur (deel 1) – Benoeming en indiensttreding
- Goodwill valt niet onder tegemoetkoming in verhuis- en inrichtingskosten bij dringend eigen gebruik
- Belangrijk arrest HvJ EU over toepassing van de Dienstenrichtlijn bij bestemmingsplanregels over detailhandel
- Nederlands huurstelsel niet in strijd met het eigendomsrecht
- Natrekking versus wegbreekrecht; voor wie gaat de zon op?
- Drie nieuwe vennoten voor Trip Advocaten & Notarissen
- Transitievergoeding bij langdurig arbeidsongeschiktheid: geld terug?
- Onteigening Hedwigepolder: Hoge Raad bevestigt rechtbankvonnis
- Ruim 2.500 juryleden kiezen Trip Advocaten & Notarissen tot beste juridische dienstverlener Noord-Nederland
- Valse reviews op internet: niet zonder consequenties
- Provincie Fryslân kan door met inpassingsplan
- Parfums voor € 30,-. Moet Bol.com leveren?
- UAV-GC 2005: (gevolgen van) onvoorziene omstandigheden?
- Holdingstructuur in het onderwijs
- Regeerakkoord Rutte III: gevolgen voor het arbeidsrecht
- Koop breekt geen huur (maar soms wel in stukjes)
- Onteigening Hedwigepolder: gaat de Hoge Raad om?
- Trip Advocaten & Notarissen nieuwe sponsor GHHC Groningen
- Verboden onderverhuur van woonruimte. De oneerlijke huurder en het oneerlijke beding; wat duurt het langst?
- Hoe ver kan een maatwerkvoorschrift voor geluid bij windturbines gaan? De Afdeling verduidelijkt
- Het einde van de Nederlandse pre-pack praktijk nabij?
- Transitievergoeding ook verschuldigd bij dienstverband van exact 24 maanden
- Het adviesrecht van de ondernemingsraad in geval van faillissement
- Minder dan 50 werknemers en toch adviesrecht OR?
- Invorderingsbeschikking dwangsommen: nieuwe koers Afdeling over bewijslast
- Nieuw ROZ-model huurovereenkomst voor woonruimte
- Strafvervolging voor bestuurder van beboete rechtspersoon
- Een werknemer met twee dienstverbanden? Houd rekening met de Arbeidstijdenwet!
- Is uw gedragsverklaring aanbesteden nog geldig?
- Wetsvoorstel UBO-register omvat nieuwe ‘terugmeldingsplicht’ Wwft-instellingen
- De failliete huurder: leegstandschade en de bankgarantie
- Overlast door huurders: wat vindt het Gerechtshof daarvan?
- Van twee naar vier ouders?
- Twaalf jaar partneralimentatie?
- Cameratoezicht: veiligheid versus privacy
- Dienstverband laten ‘slapen’ om geen transitievergoeding te hoeven betalen, is toegestaan
- Belangrijke termijn voor werknemers bij ontslag op staande voet
- Ontslag nemen, lagere alimentatie?
- Geen huwelijkse voorwaarden? Toch blijft privé, wat privé was.
- Restschuld na crisis; kan ik mijn bank daarvoor verantwoordelijk houden?
- Automatisch gezag bij erkenning?
- Is uw organisatie klaar voor de invoering van de Wet Huis voor Klokkenluiders?
- Trip begeleidt Sacha bij overname Manfield
- Trip begeleidt Ziengs bij overname Scapino
- één maand korter om uw jaarrekening vast te stellen en te publiceren
- Nieuwe regeling aanwijzing DGA per 1 januari 2016
- Is uw organisatie ‘privacyproof?’
- 4e plaats in MT100
- Geen bemiddelingskosten meer voor particuliere huurder
- Incompany 100: Hoogste score voor Trip in categorie knowhow
- Aanzeggen! Hoe zit dat nu ook al weer?
- Centraal aandeelhoudersregister, is dan niets meer privé?
- Incasso debiteuren, regel het goed!
- De WWZ: ingrijpende wijzigingen
- Erfpacht in nieuw jasje
- Rijbewijs kwijt? Klagen loont
- Geld lenen gunstiger dan schenken
- Wie krijgt de regie?
- Wet Werk en Zekerheid aangenomen
- Bijzondere ketensamenwerking
- Bedrijfsopvolgingsregeling
- Gevolgen AWBZ
- Schenkingsrecht
- Vrije advocaatkeuze
- Incompany
- Schenkingsvrijstelling
- Trip wordt vriend van Jarige Job